자금팀은 어떤 일을 하는 부서인가요?
회사의 전반적인 자금을 관리하는 부서입니다. 돈의 흐름을 파악하고 통제하는 일을 합니다. 크게 자금의 수입과 지출 (CASH FLOW)을 관리하고 부족자금 조달 / 여유자금 운용 하는 업무를 합니다. 상세히 설명을 드리면 아래와 같습니다.RN
•입출금 및 은행계좌 관리
•자금수지표 작성·보고 (단기·중기·장기 자금수지 실적 및 계획)
•금융자산 (예적금·투자유가증권) 금융부채 (차입금·회사채)관리
•자금시스템 관리 및 개선
•간접금융 조달 (금융기관 차입 LOAN)
•직접금융 조달 (CP, 회사채, 주식 등 유가증권 발행)
•신용등급 관리
•담보 및 보증 관리
•국제금융 : 외화자금(해외투자 및 M&A자금 포함) 조달·운용
•외환관리 : 외환POSITION 관리, DEALING 및 HEDGING
•예적금 및 기타 금융상품에 투자·운용RN
신입사원이 입사하면 어떤 일을 하게 되나요?
신입 때부터 자금의 수입과 지출 (CASH FLOW)을 관리하는 업무를 합니다. 쉽게 생각하셔서 은행 업무와 유사하다고 보시면 됩니다. 현금 및 어음을 수금처리하고, 지불건에 대해서는 CASHFLOW를 고려해서 결제금액을 예상하여 일별 자금계획을 작성합니다. 그리고 매일 마감을 하기 때문에 마감 보고서 작성 및 증빙을 준비해서 일일 자금결산을 진행합니다.
하루일과가 주로 어떻게 되나요?
처음 회사를 출근을 하면 전날 마감 후 자금 변동 내역을 확인을 먼저 합니다. 그리고 그 변동 내역을 금일자로 반영을 하고 마감에 필요한 자료를 준비합니다. 그 다음 금일 처리해야 할 지출을 확인합니다. 또한 그 지출에 맞춰서 CASH FLOW를 파악하고 얼마의 자금이 필요한지 예측을 합니다. 수시로 들어오는 현금 및 어음 내역을 확인해서 수금을 잡고, 지불해야 할 내역을 정리해서 SAP 및 사이버 브렌치라는 프로그램을 통해 지급 준비를 합니다. 현업에서 오는 요청사항 및 긴급 지급, 수금 건에 대해서도 대응을 해야 합니다. 업무자체가 대응 업무와 준비 업무가 같이 혼용되기 때문에 다양한 경험과 숙련도가 업무 처리의 속도에 많은 영향을 미칩니다. 그래서 사전에 일마감 준비를 하고 그날 해야 할 일과 그 다음날 해야 할 일을 파악해서 계획성 있게 준비를 합니다. 자금 일마감을 위하여 보통 오후 3시 반부터는 마감 준비를 합니다. 각종 보고서와 증빙들을 준비해서 일자금 결산이 마무리되면 결재를 올리고, 은행잔고 및 당일 자금 결산이 일치하게 되면 당일 업무가 마무리됩니다.
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